建设银行、浦发银行合计罚没逾8600万元
【鹿光网】中国人民银行周六（2月14日）公布行政处罚决定，中国建设银行和上海浦东发展银行因多项合规违规行为被处以高额罚没，涉及账户管理、反洗钱及客户身份识别等领域，相关责任人员亦被追责。
根据中国人民银行发布的行政处罚公示，中国建设银行股份有限公司因违反账户管理、特约商户管理、人民币流通管理、反假货币业务管理、信用信息管理以及反洗钱相关规定等10项违法行为，被予以警告，没收违法所得约55万元，并处以罚款约4296万元，合计罚没约4351万元
央行同时对21名负有直接责任的相关人员作出处罚，罚款金额从1万元至31.5万元不等，涉及个人金融、信用卡、结算与现金管理、网络金融、内控合规等多个业务条线。处罚事由主要集中在账户管理不到位、客户身份识别和交易记录保存不规范，以及未按规定报送大额或可疑交易报告等问题。
同日公布的另一份处罚决定显示，上海浦东发展银行股份有限公司因违反账户管理、清算管理、银行卡收单业务管理、反假货币业务管理及反洗钱相关规定等10项违法行为，被没收违法所得约27.5万元，并处以罚款约4223万元，合计罚没超过4250万元。
在浦发银行案件中，多名来自信用卡中心、运营管理、信息科技、零售信贷、公司业务及合规部门的员工被认定对相关违规行为负有责任，个人罚款金额最高为31.5万元。违规情形同样集中在客户身份识别不到位、交易监测和报告不充分，以及信用信息管理不合规等方面。
分析人士指出，此次集中处罚显示监管部门持续加强对银行账户管理和反洗钱合规的执法力度，强调金融机构需强化内部控制和风险管理，落实客户尽职调查和交易监测要求，以防范系统性金融风险。
